PEA assurantiel
Un PEA assurantiel conçu pour vos clients particuliers. Une solution actions européennes fiscalement optimisée, intégrée à votre environnement et pensée pour durer.
Un cadre solide pour investir sur le long terme
Une structure fiable, lisible et conforme aux standards institutionnels.
La fiscalité du PEA. La puissance d'une plateforme unifiée.
Le PEA assurantiel permet d’investir en actions européennes tout en bénéficiant d’un environnement fiscal optimisé pour le long terme.
Intégré à votre plateforme, il combine performance financière et simplicité opérationnelle pour vos équipes comme pour vos clients.
PEA assurantiel et PEA compte-titres : même fiscalité, même logique.
Le PEA assurantiel reprend les règles du PEA classique en compte-titres : exonération des plus-values et dividendes après 5 ans, dans le respect du plafond légal.
Vos clients bénéficient ainsi d’un cadre connu, lisible et stable pour construire leur stratégie d’investissement.
Une architecture faite pour piloter
Structure, lisibilité et contrôle à chaque niveau du contrat.
Une sélection exigeante
Analyse rigoureuse des supports.
Chaque ETF et chaque fonds référencé est évalué selon des critères stricts : qualité de gestion, solidité de l’émetteur, cohérence des frais et historique de performance.
Seuls les supports répondant à ces standards intègrent notre univers : une sélection resserrée, lisible et défendable en conseil, sans rétrocommission ni conflit d’intérêt.
Multi-compartiments
Une stratégie par poche.
Plusieurs approches peuvent coexister au sein d’un même PEA : poche indicielle, convictions titres vifs ou allocation sous gestion déléguée.
Chaque stratégie reste distincte, traçable et ajustable indépendamment, pour une lecture claire côté client comme côté conseiller.
Intégration unifiée
Une seule infrastructure.
Un seul set d’API permet d’administrer l’ensemble de votre distribution Quarzo Life, assurance-vie, PER et PEA, avec une logique technique et documentaire commune.
Chaque opération est exécutée, synchronisée et visible instantanément, sans ressaisie ni suivi manuel.
